專家的一個(gè)判斷在上海正形成越來越高的共識(shí)：把上海建設(shè)成名副其實(shí)的國際金融中心，離不開大力發(fā)展金融BPO(業(yè)務(wù)流程外包)。

專家認(rèn)為，發(fā)展金融BPO可以把大量國際金融后臺(tái)業(yè)務(wù)部門先行吸引到上海，逐步把上海建成國際跨國金融機(jī)構(gòu)的亞太總部和服務(wù)全球的后臺(tái)部門，真正使上海成為名副其實(shí)的國際金融中心。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為這個(gè)判斷提供了佐證：截至2006年底，上海市金融機(jī)構(gòu)總數(shù)已經(jīng)達(dá)到610家，僅陸家嘴金融中心就聚集近400家。而與此同時(shí)，坐落于張江上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園中的上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地迅速發(fā)展，與陸家嘴遙相呼應(yīng)，成為金融服務(wù)的后臺(tái)。

這一共識(shí)逐漸形成，上海發(fā)展金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的步伐立即提速。業(yè)界人士普遍認(rèn)為，這對(duì)于上海發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，提高核心競爭力，打造中國乃至世界的經(jīng)濟(jì)、金融和信息中心，有著不可估量的戰(zhàn)略意義。

大批金融企業(yè)的集聚成為上海發(fā)展服務(wù)外包的獨(dú)特優(yōu)勢，圖為位于上海外灘銀行街的銀行外景。趙 亮攝(中經(jīng)網(wǎng)供圖)

金融服務(wù)外包

機(jī)會(huì)凸顯

出了上海地鐵2號(hào)線龍陽路站，再乘車半小時(shí)就可以抵達(dá)“上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地”。在花園式的園區(qū)內(nèi)，一幢幢風(fēng)格典雅的建筑鱗次櫛比，產(chǎn)業(yè)基地有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“園區(qū)發(fā)展得太快了，快得超乎想象。”

產(chǎn)業(yè)基地的前身叫做“上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園”，2002年7月，上海市為全面實(shí)施“銀行卡產(chǎn)業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，成立了“上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組”。伴隨中國銀聯(lián)成立并落戶上海，上海相繼出臺(tái)了一系列推動(dòng)銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，銀行卡產(chǎn)業(yè)中心建設(shè)的氛圍已然形成，國內(nèi)首家銀行卡產(chǎn)業(yè)基地————上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園應(yīng)運(yùn)而生，并于2003年3月26日正式開園，當(dāng)時(shí)預(yù)計(jì)通過幾年努力，初步形成一條較完整的銀行卡產(chǎn)業(yè)鏈。

然而隨著中國平安、交通銀行等一系列金融機(jī)構(gòu)后臺(tái)核心項(xiàng)目入駐，園區(qū)的發(fā)展已經(jīng)大大超出了銀行卡產(chǎn)業(yè)的涵蓋范圍，開始向金融服務(wù)外包這一更深更廣的領(lǐng)域拓展。于是，2005年7月，上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園又被上海市政府授牌為“上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地”，并把園區(qū)的發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整為：“立足上海，輻射全國，面向世界。通過大力引進(jìn)和科學(xué)運(yùn)作國內(nèi)外金融信息產(chǎn)業(yè)資源，用10—15年的時(shí)間，將產(chǎn)業(yè)園建成上海國際金融中心的重要支撐，建成國內(nèi)金融信息產(chǎn)業(yè)的示范基地，建成世界知名的國際金融信息產(chǎn)業(yè)園之一。”這一轉(zhuǎn)變可以說是順勢而為。

產(chǎn)業(yè)基地負(fù)責(zé)人告訴記者，所謂金融業(yè)務(wù)流程外包就是金融機(jī)構(gòu)將高成本非核心業(yè)務(wù)甚至部分核心業(yè)務(wù)外包給專業(yè)服務(wù)公司，以有效降低成本和提高核心競爭力，其業(yè)務(wù)內(nèi)容主要包括：產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)，發(fā)卡與收單服務(wù)，數(shù)據(jù)處理與災(zāi)難備份，呼叫服務(wù)等管理服務(wù)。

金融服務(wù)外包已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的趨勢，這是一個(gè)潛力巨大的市場。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，到2010年全球離岸外移投資將超過3000億美元，其中10%有望投向中國；離岸外包將超過500億美元，與金融相關(guān)的業(yè)務(wù)流程外包約50億美元以上；在岸外包方面，中國境內(nèi)BPO市場到2010年將超過500億美元。

無疑，在國內(nèi)一線城市中，上海發(fā)展金融服務(wù)外包的基礎(chǔ)條件最為優(yōu)越，而在商務(wù)部推行的服務(wù)外包“千百十工程”中，上海的發(fā)展重點(diǎn)也被確定為金融業(yè)務(wù)流程外包。

金融前臺(tái)后臺(tái)

聯(lián)動(dòng)發(fā)展

“如果說陸家嘴金融中心是上海國際金融中心的‘前臺(tái)’，那么我們這個(gè)園區(qū)就是上海國際金融中心的‘后臺(tái)’。‘前臺(tái)’迅速發(fā)展，和我們這個(gè)‘后臺(tái)’的發(fā)展互為動(dòng)力、互相促進(jìn)。”這位負(fù)責(zé)人說。

不妨看一組數(shù)據(jù)：截至今年2月，進(jìn)入陸家嘴金融城的金融機(jī)構(gòu)達(dá)到392家，以外資銀行為例，注冊(cè)在陸家嘴的外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量占全國的三成，外資銀行資產(chǎn)占全國的一半以上。外資銀行法人化管理?xiàng)l例實(shí)施以來，外資法人銀行相繼落戶上海，截至目前已有7家外資銀行法人機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)，另有4家外國銀行法人機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)籌建。截至2006年底，各中資商業(yè)銀行在滬設(shè)立營運(yùn)中心已經(jīng)達(dá)到30家，業(yè)務(wù)范疇不僅包括票據(jù)、信用卡、資金運(yùn)營、產(chǎn)品研發(fā)、零售銀行管理等市場前沿的各個(gè)方面，還覆蓋了數(shù)據(jù)處理、會(huì)計(jì)處理、國際貿(mào)易單證處理等多項(xiàng)銀行后臺(tái)業(yè)務(wù)處理功能；此外，證券指數(shù)公司、貨幣經(jīng)濟(jì)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、汽車金融公司等新型金融機(jī)構(gòu)也不斷涌現(xiàn)。

金融“前臺(tái)”的發(fā)展為“后臺(tái)”的發(fā)展提供動(dòng)力，“后臺(tái)”的發(fā)展為“前臺(tái)”提供服務(wù)。隨著陸家嘴金融中心的迅速發(fā)展，金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地的發(fā)展也駛?cè)肓丝燔嚨馈Ｓ浾攉@悉，截至2007年6月，基地一、二期共引進(jìn)功能性項(xiàng)目14個(gè)，目前中國人民銀行、中國銀聯(lián)、中國人壽、中國平安、交通銀行、中國銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海銀行、太平人壽、上海期貨交易所等后臺(tái)核心項(xiàng)目均已落戶基地。簽約項(xiàng)目總投資估算將達(dá)160億元人民幣左右，預(yù)計(jì)吸納就業(yè)人口近40000人。

浦東新區(qū)是國家綜合配套改革試點(diǎn)的主要區(qū)域，是建設(shè)上海國際金融中心的主要載體，目前已基本完成了作為一個(gè)現(xiàn)代國際金融中心的整體功能性布局，初步形成了以陸家嘴CBD為核心的金融前臺(tái)功能區(qū)和以上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地為載體的金融中后臺(tái)功能區(qū)的基本格局。

這位負(fù)責(zé)人告訴記者，作為后臺(tái)支撐的金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地將實(shí)現(xiàn)四大功能，即產(chǎn)業(yè)集聚創(chuàng)新功能，形成國內(nèi)外金融信息產(chǎn)品的技術(shù)創(chuàng)新中心、業(yè)務(wù)創(chuàng)新中心和運(yùn)營機(jī)制創(chuàng)新中心；金融后臺(tái)服務(wù)功能，與陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)前后呼應(yīng)，形成上海國際金融中心前后臺(tái)聯(lián)動(dòng)發(fā)展格局；國際金融業(yè)務(wù)流程外包承接功能，打造中國服務(wù)外包金融BPO示范基地，為上海發(fā)展國際金融信息服務(wù)業(yè)發(fā)揮示范作用；輻射帶動(dòng)功能，成為上海乃至長江三角洲產(chǎn)業(yè)能級(jí)提升的動(dòng)力源，并通過發(fā)達(dá)的金融信息服務(wù)業(yè)帶動(dòng)整個(gè)金融業(yè)的集聚和發(fā)展，從而帶動(dòng)先進(jìn)制造業(yè)和其他現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展。

服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)

整體推進(jìn)

以金融服務(wù)外包為主線，上海已經(jīng)形成了發(fā)展服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的整體氛圍，并開始向縱深發(fā)展。

上海市政府副秘書長、市外經(jīng)貿(mào)委主任周波表示，上海服務(wù)外包發(fā)展呈現(xiàn)出兩大特點(diǎn)，首先，當(dāng)前上海服務(wù)外包業(yè)務(wù)種類相對(duì)齊全，信息技術(shù)外包占據(jù)主導(dǎo)地位，2006年的數(shù)據(jù)表明，上海市軟件企業(yè)營業(yè)收入達(dá)到616億元，軟件從業(yè)人員已達(dá)14萬人，目前上海實(shí)現(xiàn)登記的軟件出口企業(yè)有200多家，2006年軟件出口992億美元，保持高速增長態(tài)勢；此外，業(yè)務(wù)流程外包主要形態(tài)在上海都有開展，主要涉及呼叫中心、人力資源、金融后臺(tái)支持、管理咨詢、檔案管理等領(lǐng)域。

其次，上海服務(wù)外包領(lǐng)域企業(yè)分布相對(duì)集中，集聚效應(yīng)初步顯現(xiàn)。目前上海已經(jīng)具有一批從事承接服務(wù)外包業(yè)務(wù)的優(yōu)秀企業(yè)，其中通過CMM3級(jí)以上認(rèn)證的軟件企業(yè)達(dá)到92家，全球六大專業(yè)服務(wù)外包公司中的IBM、惠普、EDS、埃森哲已經(jīng)落戶上海；上海已經(jīng)形成了以軟件外包(ITO)和金融業(yè)務(wù)流程外包(BPO)為主的浦東新區(qū)服務(wù)外包示范區(qū)；以系統(tǒng)集成服務(wù)、人力資源服務(wù)、會(huì)計(jì)咨詢服務(wù)等為特色的盧灣服務(wù)外包示范區(qū)。同時(shí)，上海的浦東軟件園、交大徐匯軟件園、漕河涇開發(fā)區(qū)軟件園等市級(jí)軟件基地吸引了上海大約60%的軟件企業(yè)入駐。

“到2010年，上海力爭服務(wù)外包收入達(dá)到1000億元。”周波告訴記者，上海制定的《關(guān)于促進(jìn)上海服務(wù)外包發(fā)展的若干意見》已經(jīng)明確了上海服務(wù)外包的發(fā)展目標(biāo)。

上海發(fā)展服務(wù)外包的目標(biāo)很快就落實(shí)成為各個(gè)區(qū)縣的具體行動(dòng)，盧灣堪稱這方面的典范。在盧灣區(qū)委書記沙海林的主持下，盧灣形成了“一個(gè)目標(biāo)、兩個(gè)集聚區(qū)、三類重點(diǎn)企業(yè)、四大重點(diǎn)領(lǐng)域、五大綜合配套環(huán)境”的總體思路，全力打造都市型服務(wù)外包示范區(qū)。盧灣區(qū)推進(jìn)服務(wù)外包將著力集聚三類優(yōu)勢企業(yè)，即領(lǐng)袖級(jí)企業(yè)、總部型企業(yè)和知識(shí)密集型企業(yè)。同時(shí)重點(diǎn)拓展四個(gè)服務(wù)外包領(lǐng)域，即以系統(tǒng)集成、開發(fā)和運(yùn)營為主的信息技術(shù)服務(wù)外包；以人力資源、咨詢、會(huì)計(jì)為主的專業(yè)服務(wù)外包；以物流、結(jié)算、代理為主的生產(chǎn)性服務(wù)外包；以及以建筑設(shè)計(jì)、工業(yè)設(shè)計(jì)和廣告設(shè)計(jì)為主的設(shè)計(jì)研發(fā)服務(wù)外包。同時(shí)，盧灣將輔以高品質(zhì)的基礎(chǔ)設(shè)施、人才資源、商務(wù)環(huán)境、生活配套等因素有機(jī)結(jié)合，營造出適于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、宜于安居樂業(yè)的大氛圍，從而吸引優(yōu)秀外包企業(yè)及人才紛至沓來。

現(xiàn)在，盧灣區(qū)已經(jīng)在上海各區(qū)縣中率先推出了加快服務(wù)外包發(fā)展的“一攬子”政策，并相繼組建了推進(jìn)國際服務(wù)外包發(fā)展的領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)園區(qū)綜合服務(wù)中心等，從而構(gòu)筑起“市場引導(dǎo)、政府推動(dòng)、企業(yè)運(yùn)作、各方參與”的綜合服務(wù)平臺(tái)，為相關(guān)企業(yè)和人才提供了便捷的咨詢、審批等服務(wù)。目前，類似甲骨文、思科、翰威特、埃森哲這樣的大型企業(yè)紛紛入駐盧灣，全球業(yè)務(wù)流程外包前20強(qiáng)企業(yè)中，有6家入駐盧灣；區(qū)域內(nèi)，列入全球服務(wù)外包領(lǐng)域相關(guān)排名榜單前列的企業(yè)共30家。

幾個(gè)必須

跨越的門檻

不論是上海各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，還是產(chǎn)業(yè)園區(qū)的負(fù)責(zé)人，抑或是外包企業(yè)老總，在談到上海發(fā)展服務(wù)外包的美好前景時(shí)，不約而同地談到了“標(biāo)準(zhǔn)”、“知識(shí)產(chǎn)權(quán)”、“人才儲(chǔ)備”這些關(guān)鍵詞，他們表示，上海要發(fā)展金融服務(wù)外包，促進(jìn)上海整體服務(wù)產(chǎn)業(yè)的提升，就必須跨越這些門檻。

英標(biāo)管理體系認(rèn)證有限公司中國區(qū)董事總經(jīng)理劉墨淵告訴記者，標(biāo)準(zhǔn)化是服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，服務(wù)外包的項(xiàng)目管理、服務(wù)外包企業(yè)的能力和信用建設(shè)、服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)各方的權(quán)益保護(hù)都需要標(biāo)準(zhǔn)化手段加以規(guī)范、引領(lǐng)和提升。服務(wù)外包業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，決定了發(fā)包方與接包方的業(yè)務(wù)是建立在充分信任及相應(yīng)的服務(wù)能力之上的，中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起步并不晚，但發(fā)展的速度卻落后于國際上幾個(gè)熱點(diǎn)接包國家，其原因之一就是無法充分取得發(fā)包方的信任并以國際認(rèn)可的形式展現(xiàn)自己的服務(wù)水平和能力。在商務(wù)部推動(dòng)的服務(wù)外包“千百十工程”中，作為對(duì)中國的服務(wù)外包業(yè)發(fā)展的扶持，特別提出了對(duì)ISO27001/BS7799信息安全管理體系和ISO20000IT服務(wù)管理體系等國際認(rèn)證的補(bǔ)貼政策，ISO27001/BS7799信息安全管理體系著眼于對(duì)信息完整性、安全性和可用性的全方位管控；ISO20000IT服務(wù)管理體系則可以幫助企業(yè)充分了解和管理自身提供服務(wù)的能力，完善企業(yè)服務(wù)流程。英標(biāo)管理體系認(rèn)證有限公司正積極配合商務(wù)部服務(wù)外包“千百十工程”的推進(jìn)活動(dòng)，并積極參與上海等城市相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策的制定，幫助中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。

上海市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局局長翁祖亮表示，上海各有關(guān)主管部門正在全力推進(jìn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作，組織力量積極構(gòu)筑服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)，加快推進(jìn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的研制、實(shí)施與試點(diǎn)示范。截至今年3月，已累計(jì)組織制訂并發(fā)布實(shí)施17項(xiàng)服務(wù)類地方標(biāo)準(zhǔn)，覆蓋信息服務(wù)、商業(yè)貿(mào)易、現(xiàn)代物流、都市旅游和社區(qū)服務(wù)等領(lǐng)域，《上海市服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化行動(dòng)計(jì)劃》的編制工作正在進(jìn)行中。全市近1/3的服務(wù)業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)已陸續(xù)開展了標(biāo)準(zhǔn)化的研究和推進(jìn)工作，取得了一批重要應(yīng)用成果。

此外，針對(duì)服務(wù)外包發(fā)展中日漸突出的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題，上海也開始積極應(yīng)對(duì)。上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長陳志興表示，大力發(fā)展具有高知識(shí)產(chǎn)權(quán)含量和高附加值的信息服務(wù)外包業(yè)，是促進(jìn)上海經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的當(dāng)務(wù)之急，不久前，上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與盧灣區(qū)政府聯(lián)手合作，共同啟動(dòng)了“上海市服務(wù)外包知識(shí)產(chǎn)權(quán)試點(diǎn)區(qū)”建設(shè)，將通過服務(wù)外包知識(shí)產(chǎn)權(quán)試點(diǎn)區(qū)的建設(shè)，充分發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)保障功能，營造服務(wù)外包發(fā)展的良好環(huán)境。通過加強(qiáng)對(duì)服務(wù)外包過程中原創(chuàng)性和服務(wù)過程中創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，以及共有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，進(jìn)一步探索建立健全服務(wù)外包試點(diǎn)區(qū)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系和運(yùn)作機(jī)制。

關(guān)于人才問題，上海也是未雨綢繆，2006年10月19日，定位于首家國家級(jí)服務(wù)外包人才培訓(xùn)基地的“張江創(chuàng)新學(xué)院”成立，并開始進(jìn)行服務(wù)外包人才培訓(xùn)。馬立雄告訴記者，目前，上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地也已經(jīng)開始與張江創(chuàng)新學(xué)院展開合作，讓學(xué)院和企業(yè)大大增加了雙向選擇的機(jī)會(huì)，使學(xué)院成為園區(qū)和企業(yè)發(fā)展的智力資源庫。

目前，國家和上海市政府已陸續(xù)出臺(tái)了鼓勵(lì)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策，上海將重點(diǎn)發(fā)展金融后臺(tái)服務(wù)、研發(fā)設(shè)計(jì)外包、物流外包和軟件開發(fā)外包等領(lǐng)域，提供的優(yōu)惠條件包括對(duì)入駐服務(wù)外包園區(qū)的服務(wù)性企業(yè)總部、研發(fā)中心等的購地建設(shè)、購買或租賃辦公用房給予適度補(bǔ)貼；給予重點(diǎn)企業(yè)專項(xiàng)資金扶持等等。

采訪中，多位業(yè)內(nèi)人士樂觀估計(jì)，以金融服務(wù)外包為引領(lǐng)，上海的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)將迎來新一輪發(fā)展高潮。

2001年—2006年上海市軟件出口額及增幅

2006年上海市國家重點(diǎn)軟件出口型企業(yè)占全國比重

資料來源：上海市對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì) 制圖：夏 一

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